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珠江控股:关于北京粮食集团财务有限公司2017年

时间: 2019-09-15

  财务公司制定有完善的内部控制管理制度体系,内部控制制度的实施由公司 经营层组织,各业务部门根据各项业务的不同特点制定各自不同的标准化操作流 程、作业标准和风险防范措施,稽核部门对内控执行情况进行监督评价。各部门 责任分离、相互监督,对自营操作中的各种风险进行预测、评估和控制。

  财务公司根据中国银行业监督管理委员会的各项规章制度,制定了关于资金 管理、结算管理的各项管理办法和业务操作流程,有效控制了业务风险。

  (1)在成员单位存款业务方面,严格遵循平等、自愿、公平和诚实信用的 原则,在银监会颁布的规范权限内严格操作,保障成员单位资金的安全,维护各 当事人的合法权益。

  (2)资金集中管理和结算业务方面,公司主要依靠业务管理信息系统进行 系统控制。成员单位在财务公司开设结算账户,通过登入公司网上金融管理系统 网上提交指令或提交书面指令实现资金结算,严格保障结算的安全、快捷、通畅, 同时具有较高的数据安全性。公司制定严格的对账机制,系统能实现网上对账功 能,印章印鉴及重要空白凭证双人保管,并严禁带出单位使用。

  财务公司根据中国人民银行和中国银行业监督管理委员会的有关规定制定 了《综合授信管理办法》、《法人信用评级管理办法》、《流动资金贷款管理办法》、 《固定资产贷款管理办法》、《尽职调查管理办法》、《商业汇票业务管理办法》、 《担保业务管理办法》等多项业务制度及操作规程,构成一个全面、操作性强的 业务制度体系,全面涵盖了公司开展的信贷业务。同时,公司不断根据监管机构 出台的政策规范文件要求,对有关内控制度进行修订和完善,使业务更规范化。

  财务公司按照监管部门有关规定要求由信贷业务部按差异化的频度对有存 量贷款的单位进行贷后检查,主要对贷出款项的贷款用途、收息情况、资金回笼 等情况进行监控管理,对贷款的安全性和合规性进行检查,并撰写贷后检查报告。

  财务公司形成了一个由董事会下设风险管理委员会、经营管理层、风险管理 部组成的风险管理组织体系,充分发挥风险管理框架作用,对财务公司各项业务 风险进行识别、测量、监控、评估和报告。搭建了以基本授权书、法人授权书、 特别授权书为基础的自上而下的授权体系,建立了包含内部控制、运营管理、管 理支持三方面共计122项规章制度的制度管理体系,将风险控制的责任落实到每 个岗位、每个操作环节。通过建立事前、事中、事后的风险监督控制机制以及资 产五级分类、合同合规审查等手段,全面防控财务公司各项风险。

  财务公司实行内部审计监督制度,设立审计稽核部并制定相关管理办法,由 审计稽核部对公司各项经营活动定期或不定期地进行常规稽核或专项稽核。香港挂牌资料

  审计稽核部是财务公司稽核工作的执行机构,独立行使监督职能,针对内部 控制执行情况、业务和财务活动的合法性、合规性、效益性等进行监督检查,通 过检查评价,促进各级管理层改善公司治理,建立内部控制文化,健全内控管理 体系,提高运营效率,预防和避免金融案件和重大事故的发生。

  财务公司按照管理信息化、服务网络化、操作自动化、风险管理规范化的思 路,建立了包括客户管理、系统管理、资金结算、信贷管理、纸票管理、资金监 控、审计稽核、业务查询、报表、网上金融、银行接口、财务接口、CA认证接 口等13项基础应用模块的安全、高效的业务信息系统操作平台。实现财务公司 核心业务系统的独立性、安全性和高效性。

  财务公司从网络安全、系统安全、应用安全、数据安全四个层次构建了核心 业务系统安全体系,从而保证相关配套软硬件设备的平稳、正常运行,以达到为 京粮集团成员单位提供稳定、安全、高效的金融服务目的。同时,财务公司现行 信息系统身份认证采用了用户口令加USBkey数字证书两种形式进行分级管理, 控制合理、安全。实现了结算管理、信贷管理、资金计划、报表管理、用户管理 及权限分配、审批流程管理等相关的业务处理功能,系统支持资金的归集和下拨、 网上支付和实时对账,实现了银企互联、内外部账户、资金计划、信贷合同等相 关业务数据之间的联动,实现了跨模块之间的业务流程控制等功能。

  截至2017年12月31日(未经审计),财务公司总资产3,237,226,581.39 元,净资产549,255,317.61元;实现营业收入83,301,546.53元,净利润 39,949,652.49元。

  财务公司自成立以来,一直坚持稳健经营的原则,严格按照《中华人民共和 国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《企业内部控制基本规范》、 《企业会计准则》、《企业集团财务公司管理办法》和国家有关金融法规、条例以 及公司章程规范经营行为,加强内部控制与风险管理。

  财务公司从未发生过挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾期或担保垫 款、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项; 也未发生可能影响财务公司正常经营的重大机构变动、股权交易或者经营风险等

  事项;也从未受到过中国银行业监督管理委员会等监管部门行政处罚和责令整顿。

  截至2017年12月31日,财务公司的各项监管财务指标均符合《企业集团 财务公司管理办法》第34条规定要求,具体指标如下:

  财务公司担保余额与资本总额的比例即担保比例(担保风险敞口与资本总额 之比)为0%(根据监管口径,不含履约保函金额)。

  4、投资余额(初始成本额)与资本总额的比例不得高于70%(标准); 财务公司投资余额(初始成本额)与资本总额的比例即投资比例为0%。

  截止2017年12月31日,海南珠江控股股份有限公司及其控股子公司在财 务公司无存款,无贷款。

  财务公司致力于服务所属企业集团,为京粮集团及其成员单位提供规范、高 效的资金集中管理和灵活、全面的金融管理服务。作为非银行金融机构,财务公 司始终坚持“依托集团、服务产业、规范经营、稳健发展、开拓创新、树誉争效” 的经营方针依法合规地开展各项业务,创造性地运用多种金融工具,促进京粮集 团做大做强、实现可持续发展的同时,实现自身稳健成长、发展壮大。

  财务公司配合京粮集团“做资本、做品牌、做市场”的发展战略,发挥企业 集团财务公司金融杠杆的作用,实现集团资金集约使用、提高资金使用效率,成 为京粮集团打造最具竞争力的现代粮食产业集团的促进者和推动者,致力于构建 京粮集团资本运作的综合金融平台。

  本公司认为:财务公司具有合法有效的《金融许可证》、《营业执照》,建立 了较为完整合理的内部控制制度,能较好地控制风险,财务公司严格按银监会《企 业集团财务公司管理办法》规定经营,各项监管指标均符合该办法规定要求。根 据本公司对风险管理的了解和评价,未发现财务公司的风险管理存在重大缺陷, 本公司与财务公司之间开展存款金融服务业务的风险可控。

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